一种银行业务预填单方法及系统技术方案

本发明专利技术公开了一种银行业务预填单方法及系统，首先发送预约请求，然后根据预存的用户信息对该预约请求对应的客户表单进行匹配填充，并对匹配填充后的客户表单进行完成得到最终填单结果。本发明专利技术的银行业务预填单方法及系统一方面，允许用户在任何有网络的地方通过手机应用软件自由填写单据，间接的提醒客户在填单过程中需要哪些资料；另一方面，能够记录每个客户的历史填单数据作为相应的用户信息，当客户需要填单时，通过匹配填充自动填充客户表单的部分表单项，节省了客户时间；办理业务时，银行柜员可以调取表单，省去了其输入系统的麻烦，大大提高了银行工作效率。

【技术实现步骤摘要】

本专利技术涉及银行自助填单系统
，具体涉及一种银行业务预填单方法及系统。
技术介绍
随着经济社会的快速发展，越来越多的人需要去银行办理业务。银行网点每天接待几十上百的客户。特别的，客户在办理开户、办卡、网银申请、汇款等业务时需要填写单据，不但自己花费了大量时间，银行柜员审核同样也需要也需要大量时间和精力。此外，由于客户到达网点后根据相应的业务才能领取相应的空白表单进行手工填写。在进行手工填写时，有可能出现书写错误、信息填写错误或漏填等情况。且当客户利用手工填写的表单去柜台办理业务时，柜员需要花费一定的时间对用户填写的表单进行审核，在确认表单无误后根据该表单将相应的表单项录入柜员机中，若不正确，则指出并等待用户当场进行修改。对于银行系统处理能力有限时，这样通过手工填单、人工审核、当场修改会造成大量的时间浪费，增大后续排队客户的等待时间，不利于提高银行的工作效率和服务质量。为了提高服务质量和工作效率，银行自助填单系统应运而生。它将客户手工填写各种银行业务表单改为自助填写，且具有引导功能，能够为各表单项的填写格式提供范本，进而有效地防止客户手工填写单据过程中的书写失误，而且大大地节省了银行柜员审单的时间，提高了网点柜员的工作效率，减少了客户等待的时间。然而，对于目前的自助填单机而言，一方面，客户必须在银行网点才能使用自助填单系统，这使得客户必须为此事件特意安排出大段时间，给客户带来许多不便；而且客户可能会因为忘带资料而无法填写单据，导致时间浪费。另一方面，客户必须填写表单所有必填项，办理业务时银行柜员必须将必要项输入银行系统，这给客户和银行柜员均带来了不便，降低了银行工作效率和服务质量。
技术实现思路
针对现有技术的不足，本专利技术提供了一种银行业务预填单方法及系统。一种银行业务预填单方法，包括:(I)通过用户终端向后台服务器发送已注册用户的预约请求；(2)接收所述的预约请求，并确定该预约请求对应的客户表单，然后根据预存在后台服务器中的已注册用户的用户信息对客户表单进行匹配填充，并将匹配填充后的客户表单作为填单结果发送给用户终端；(3)用户终端接收所述的填单结果，并对其完善后作为最终填单结果返回给后台服务器供柜员机处理该预约请求时调用以填充相应的柜员表单。本专利技术中的用户终端可以为与PC机或智能移动终端(智能手机)，在使用时用户终端必须能够和后台服务器进行信息交互。本专利技术的银行业务预填单方法中的通常以手机APP形式供用户使用，在首次使用时需要进行注册，进而成为已注册用户。注册时会要求填写相应的用户信息，后台服务器对已注册用户的信息进行存储，通过存储的已注册用户信息对当前待填的客户表单进行匹配，并根据匹配结果对存在匹配信息项的表单项进行自动填充，能够实现自动填单功能，大大提尚了填单效率。所述的预约请求包括预约联系人和预约业务类型。由于不同银行网点针对不同的业务类型需要填写的表单类型不同，因此确定客户表单时需要预先选定目标网点(即处理该预约请求的网点)。用户在设定预约联系人和预约业务类型，设定的预约联系人和预约业务类型均可以为多个，多个预约联系人可以预约同一个业务，同一个预约联系人也可以对应多种业务类型。进行预填单操作处理时，每次仅针对一个预约联系人的一种预约业务类型进行。相应的，所述步骤(2)中通过如下方法确定预约请求对应的客户表单:根据预约请求进行网点推荐，将网点推荐结果返回给用户终端进行显示；通过用户终端将参考所述网点推荐结果选定的目标网点发送给后台服务器；根据预约请求中的预约业务类型和目标网点确定相应的客户表单。为降低用户办理业务的花费的时间，本专利技术中针对预约请求进行网点推荐，为用户选择目标网点提高参考。为便于实现，本专利技术中采用现有的网点推荐方法进行网点推荐。所述的已注册用户的用户信息包括该已注册用户对应的各个常用联系人的个人信息，所述的个人信息包括若干个信息项。所述步骤⑵中根据预存在后台服务器中的已注册用户的用户信息对该预约请求对应的客户表单进行匹配填充过程如下:(a)若预约请求的预约联系人为该用户的常用联系人，则按项依次将客户表单中的每一个表单项与该常用联系人对应的信息项进行匹配，并利用该常用联系人对应的信息项对客户表单中相匹配的表单项进行填充；(b)否则，不操作。通常已注册用户在设定预约联系人时需要对给出预约联系人的一些基本信息，如姓名、身份证号码、联系电话等。在匹配填充时，不论该预约联系人是否为常用联系人，均可以将设定预约联系人时给出的信息先填充至对应的客户表单中。对于每个已注册用户，可以对应多个常用联系人，用户在进行预约是需要设定预约联系人和预约业务类型，该预约联系人可以是其常用联系人也可以另外输入联系人(非常用联系人)。对于相同的预约业务类型，不同网点可能会出现不同的客户表单，因此为便于匹配，所有用户信息均采用信息项的形式存储，即每个用户(已注册用户)对应的各个常用联系人的个人信息，所述的个人信息包括若干个信息项。以信息项为单位，按项进行存储和匹配能够节约存储空间，这是因为对于不同的客户表单，存在相同的表单项，若按照表单的形式存储需要存储所有表单，这样会存在很多重合的表单项，会浪费存储空间。此外，以项为单位，按项进行存储和匹配还能够节约匹配填充时间，提高预填单效率。这是因为若按照表单进行存储和匹配，对于当前待填的客户表单，需要先进行表单匹配，然后在进行信息项与表单项的匹配，且只有存在相同的表单才有可能将当前待填的客户表单完全填充。所述步骤(2)中还包括为预约请求分配预约号并将预约号返回给用户终端，所述预约号用于生成排队号以供用户进行排队使用。所述步骤(3)中柜员机处理该预约请求时通过如下步骤调用最终填单结果填充相应的柜员表单:利用预约号通过银行柜外清确定相应预约请求中的预约业务类型并获取对应的最终填单结果；根据确定的预约业务类型通过柜员机调取相应的柜员表单，并利用获取的最终填单结果对所述的柜员表单进行填充。为保证银行系统的安全性，现有的银行系统通常不直接与外网进行信息交互，因此，本专利技术中利用银行系统中已存在的银行柜外清作为桥梁，使银行系统与外网(本专利技术中特指后台服务器)能够间接的进行信息交互。由于银行系统不直接与外网进行信息交互，因此，对属于银行系统的柜员机而言，其无法获取用户的预约请求，因此无法获取柜员表单和相应的填单结果。因此，本专利技术中预先生成预约号，利用预先生成的预约号与预约请求的对应关系，当用户(预约联系人)去柜员办理业务时，将预约号告知柜员，然后由柜员输出柜员机中，柜员机利用输入的通过银行柜外清从后台服务器调用预约请求和填单结果。利用预约号获取对应的最终填单结果时，预约号需要通过柜员人工输入至柜员机中。而在现有的银行系统中通常包括排队系统，客户根据排队系统形成的排队号到相应的柜台办理业务，而本专利技术的预约号用于用户获取排队号，即认为预约号与排队号之间存在对应关系，且柜外清(即银行柜外清)可以知道预约号和排队号。因此，为避免人工干预，本专利技术中柜员机处理该预约请求时还可以通过柜外清终端根据排队号确定相应的最终填单结果，具体实现时利用柜外清进行如下操作:先根据排队号获取预约号，然后根据预约号获取相应的预约请求，最后在预约请求获取最终填单结果。在实际应用中一个预约号可能对本文档来自技高网...

【技术保护点】
一种银行业务预填单方法，其特征在于，包括：(1)通过用户终端向后台服务器发送已注册用户的预约请求；(2)接收所述的预约请求，并确定该预约请求对应的客户表单，然后根据预存在后台服务器中的已注册用户的用户信息对客户表单进行匹配填充，并将匹配填充后的客户表单作为填单结果发送给用户终端；(3)用户终端接收所述的填单结果，并对其完善后作为最终填单结果返回给后台服务器供柜员机处理该预约请求时调用以填充相应的柜员表单。

【技术特征摘要】

【专利技术属性】
技术研发人员：魏伟，谢爱文，吴建林，高瑞胜，应俊，陈祥献，
申请(专利权)人：浙江维融电子科技股份有限公司，
类型：发明
国别省市：浙江;33